外資銀行內地覓商機 搶灘基金服務(wù)市場(chǎng)
2011/01/24
記者獲悉，有外資銀行日前來(lái)到內地，商談基金后臺業(yè)務(wù)外包事宜。匯豐銀行已經(jīng)與上海部分基金公司頻繁接洽，商談結束后將赴北京，與相關(guān)部門(mén)商討合作可能性。
雖然當前法律法規并沒(méi)有向這項業(yè)務(wù)敞開(kāi)“大門(mén)”，但海外機構無(wú)疑已經(jīng)看到內地基金的巨大市場(chǎng)，主動(dòng)出擊。
外資銀行內地覓商機
所謂基金服務(wù)外包，即將基金公司的非核心業(yè)務(wù)部門(mén)外包給其他專(zhuān)門(mén)機構，從而使基金公司更加專(zhuān)注于投研業(yè)務(wù)，這也是國外市場(chǎng)采用的通行模式。事實(shí)上，目前內地基金服務(wù)外包正處于急速發(fā)展之中，一些基金公司不僅將客服外包給獨立的人才服務(wù)機構，各類(lèi)公關(guān)事務(wù)以及日常推廣也借助公關(guān)公司來(lái)進(jìn)行。“從國外和目前國內趨勢來(lái)看，剩余IT、清算等后臺部門(mén)的服務(wù)外包是必然之舉。目前來(lái)看，這一趨勢已經(jīng)相當明顯。”某業(yè)內人士介紹。
匯豐基金服務(wù)亞洲區主管王萊萊告訴記者，在香港市場(chǎng)，匯豐銀行的基金服務(wù)市場(chǎng)占有率較高，花旗和第一資訊等外資機構已經(jīng)建立了成熟的離岸外包服務(wù)業(yè)務(wù)，利用已有實(shí)力走入內地開(kāi)拓市場(chǎng)是各機構必然之舉。
證券時(shí)報記者了解到，其實(shí)，在香港設立子公司的公募基金已經(jīng)與銀行開(kāi)展了此類(lèi)合作。匯豐銀行的信息顯示，銀行為基金公司提供全面的行政管理和現金托管服務(wù)，包括申贖訂單/交易管理、結算與托管、會(huì )計與估值、合規與監管、績(jì)效評估、客戶(hù)報告、過(guò)戶(hù)代理服務(wù)等。由于內地基金公司的香港子公司人員較少，目前僅開(kāi)展對私業(yè)務(wù)，起步階段基金公司將資產(chǎn)核算、估值以及報表等工作外包給成熟的第三方機構，也使基金公司更專(zhuān)注于投研相關(guān)工作。王萊萊對記者表示：“與內地基金業(yè)不同的是，香港以及其他市場(chǎng)客戶(hù)更看重第三方機構出具的估值以及財務(wù)報表等信息，這是合作的另一層因素。”
“雖然在香港設立子公司的都是內地大型基金公司，但對香港以及海外市場(chǎng)而言，其知名度并不高，如果有較知名的第三方機構相助，開(kāi)展公募業(yè)務(wù)或許更順利。”業(yè)內人士如是表示。目前，華夏基金已經(jīng)開(kāi)始在香港進(jìn)行大規模地鐵廣告投放，從該行動(dòng)來(lái)看，內地基金公司正通過(guò)提升在港知名度打開(kāi)公募市場(chǎng)，公募產(chǎn)品核算估值問(wèn)題如何進(jìn)行日漸緊迫。
共尋后臺外包契合點(diǎn)
事實(shí)上，目前很多公司已經(jīng)將客服部門(mén)外包，以節省培訓招聘等各項費用，后臺業(yè)務(wù)外包或許在下一步規劃中。
據了解，基金公司的后臺系統主要包括IT硬件、應用軟件、TA系統、FA系統、呼叫中心系統、客服系統等，僅在硬件和軟件方面，基金公司需投入1000萬(wàn)～1500萬(wàn)元。如果新基金增加到一定數量，就需要相應增加基金會(huì )計的數量，后臺開(kāi)銷(xiāo)占了較大比例。
某基金公司后臺業(yè)務(wù)負責人告訴記者，如果后臺外包確實(shí)具有成本優(yōu)勢，基金公司必然會(huì )考慮。不過(guò)他也認為，由于已經(jīng)成立的基金公司部門(mén)架構齊全，建立了自身后臺運營(yíng)部門(mén)，搭建了各項系統，第三方機構的合作設想還需找到契合點(diǎn)，立馬開(kāi)展這一業(yè)務(wù)可能性也許不大。“新籌備成立公司或許可以考慮這種方式，以節約發(fā)展初期的大量成本。”
海外機構與內地基金公司的多次接洽發(fā)現，內地基金公司以正面、積極和開(kāi)放的態(tài)度來(lái)尋找合作伙伴。在離岸基金發(fā)展業(yè)務(wù)進(jìn)程中，基金公司逐漸意識到雇用第三方行政管理人的趨勢。因此，某外資銀行相關(guān)人士表示，雖然過(guò)去也曾探討過(guò)基金后臺服務(wù)外包這一問(wèn)題，相比而言，目前的外包環(huán)境顯然更為成熟。
據介紹，海外后臺業(yè)務(wù)外包收費方式有兩種，一是從基金資產(chǎn)中列支；二是基金公司成本支出，其中以基金資產(chǎn)列支為主。業(yè)內人士認為，如果國內基金也走這一模式，基金公司應當會(huì )樂(lè )于接受。否則，每年人員招聘、培訓以及系統搭建與完善，會(huì )花費基金公司巨大財力。
證券時(shí)報
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