“專(zhuān)題研究、專(zhuān)門(mén)隊伍、專(zhuān)案偵查、專(zhuān)門(mén)設備，抓好內部合力、整合外部合力”的“四專(zhuān)兩合力”已成為北京公安打擊防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的工作指引。
2015年以來(lái)，北京市公安局以全面深化公安改革為契機，根據國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì )議精神，圍繞解決影響群眾安全感的突出問(wèn)題，積極推進(jìn)打擊防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪理念創(chuàng )新、機制創(chuàng )新、戰法創(chuàng )新，以完善一體化偵查機制提高打擊效能，以深化警通聯(lián)動(dòng)機制形成有效防范，以推進(jìn)警銀聯(lián)動(dòng)機制破解追贓難題，初步形成了“打防并舉、部門(mén)配合、內外協(xié)作、堵源斬首”的具有北京特點(diǎn)的打擊防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪工作體系，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件高發(fā)態(tài)勢，實(shí)現了“發(fā)案下降、打擊上升、減損上升”的工作目標。截至目前，北京共破獲案件6248起，通過(guò)專(zhuān)業(yè)攔截、布控止付等措施止損10.01億元，凍結涉及全國案件資金8.23億元。
多警聯(lián)動(dòng)，創(chuàng )新一體化偵查機制，實(shí)現規模化打擊
破案6248起，抓獲犯罪嫌疑人1435名，打掉犯罪團伙101個(gè)
北京市公安局刑偵總隊大樓五層，公安部授權建設的全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪信息查控中心坐落在這里。案件分析室、警情監測處置室內，鍵盤(pán)敲擊聲和電話(huà)機聲此起彼伏，近百名刑警和文職人員正在有條不紊地工作。案件分析室的墻上掛著(zhù)中國地圖和世界地圖，上面密密麻麻地標注著(zhù)數字、線(xiàn)條和符號。這里就是北京公安打擊防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的作戰室。
“我們建立了4項內部合力工作機制——情報行動(dòng)一體化工作機制、分類(lèi)偵查與分類(lèi)防范一體化機制、異地駐勤合成偵查工作機制、專(zhuān)業(yè)化案后處理工作機制……”北京市公安局刑偵總隊副總隊長(cháng)臧學(xué)民如數家珍地說(shuō)。
每天清晨，在北京市公安局情報行動(dòng)一體化機制的框架下，由刑偵總隊牽頭，刑偵、網(wǎng)安、情報等多個(gè)部門(mén)分管領(lǐng)導和聯(lián)絡(luò )員在這里召開(kāi)“每日情報信息集中研判會(huì )”，對每日警情、苗頭和突出警情及各部門(mén)上報的線(xiàn)索進(jìn)行整合研判并發(fā)出一道道指令，各戰斗組快速反應、同步上案，對違法犯罪實(shí)施打擊。而市局打擊防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪領(lǐng)導小組則每10天在這里召開(kāi)一次工作例會(huì )，研究解決工作中發(fā)現的問(wèn)題，指導協(xié)調各方推進(jìn)落實(shí)各項工作措施。
在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件的偵破過(guò)程中，刑偵、網(wǎng)安等部門(mén)合署辦公，聯(lián)手組織類(lèi)案打防攻堅小組，對高發(fā)類(lèi)案逐一進(jìn)行研究，分別展開(kāi)偵查打擊，先后偵破了廣東茂名電話(huà)冒充熟人案件、廣西賓陽(yáng)QQ冒充熟人案件、河北承德電話(huà)恐嚇案件、海南儋州網(wǎng)購機票和中獎案件等一系列高發(fā)類(lèi)案。他們還抽調民警組成專(zhuān)門(mén)工作組，赴電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件源頭地區異地駐勤開(kāi)展根源打擊；同時(shí)密切關(guān)注新型電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件，組織精干警力，相繼破獲了全國首例冒充快遞員竊取事主手機卡實(shí)施盜竊的電信網(wǎng)絡(luò )新型犯罪案件和利用銀行系統漏洞盜竊儲戶(hù)資金的電信網(wǎng)絡(luò )新型犯罪案件。北京市公安局刑偵總隊十支隊中隊長(cháng)衣德智告訴記者：“我們對突出的詐騙類(lèi)型和重特大敏感案件，特別是通過(guò)境外實(shí)施的詐騙案件，通過(guò)專(zhuān)案偵查、專(zhuān)業(yè)防范，開(kāi)展集中打擊和攔截反制；對新型手段案件，迅速研究打防對策，有效應對，堵源斬首。”
堵源截流，搗窩斬首！在認真總結前期打擊防范境外電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪和境內高危地區電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪工作經(jīng)驗做法的基礎上，通過(guò)對當前案件形勢變化和突出犯罪類(lèi)型分析研究，今年1月1日起北京市公安局在全市又開(kāi)展了持續的“打擊非法開(kāi)販銀行卡犯罪、打擊涉案偽基站犯罪、打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節、打擊坐地北京騙全國的電話(huà)購物推銷(xiāo)類(lèi)犯罪”的“四打”專(zhuān)項行動(dòng)。
同時(shí)，為解決管轄不明、偵查難、取證不規范等問(wèn)題，北京市公安局研究出臺了《辦理電信詐騙案件的指導意見(jiàn)》和《電信詐騙犯罪案件管轄的意見(jiàn)》，落實(shí)了分區域集中管轄措施，制定了證據指引，規范了辦案程序，為打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪提供有力支撐。
依托深度精確的信息研判、“零距離”的技術(shù)支撐、集約化的“網(wǎng)上作戰”等現代偵查方式，徹底打破部門(mén)、警種之間的壁壘和阻隔，使規模化打擊成為北京公安打擊破案的“殺手锏”。一體化機制實(shí)行一年后，一份醒目的成績(jì)單擺在了大家的面前：共破獲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件6248起，抓獲犯罪嫌疑人1435名，打掉犯罪團伙101個(gè)。提起這些數字，臧學(xué)民頗為欣慰：“最關(guān)鍵的是通過(guò)境外實(shí)施的詐騙案件發(fā)案量同比下降了五成。這是此類(lèi)案件在北京市2015年下降三成的基礎上又一次大幅下降，損失總金額也較2015年下降了六成多。”
警通聯(lián)動(dòng)，創(chuàng )新詐騙電話(huà)通報阻斷機制，實(shí)現源頭性防范
采取直呼勸阻措施攔截轉賬8677起，直接避免損失8654萬(wàn)元
2016年3月15日13時(shí)許，刑偵總隊十支隊技術(shù)攔截室通過(guò)防線(xiàn)偵查發(fā)現北京一名事主的手機被境外虛擬電話(huà)冒充上海市公安局的號碼呼入，極有可能正在被實(shí)施電話(huà)詐騙。民警第一時(shí)間迅速采取直呼勸阻措施，第一時(shí)間與事主取得聯(lián)系。
經(jīng)了解，該女事主被詐騙分子冒充上海市公安局以涉嫌刑事案件、遭到“最高人民檢察院”通緝需清查資金為由實(shí)施詐騙，正準備將自己銀行卡存有的90萬(wàn)元人民幣匯至詐騙分子指定的賬戶(hù)，幸虧民警及時(shí)聯(lián)系到她并細致說(shuō)明情況，這才阻止了案件發(fā)生。
2015年以來(lái)，北京市公安局從電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的通信鏈著(zhù)手，加強與通信管理部門(mén)和運營(yíng)企業(yè)聯(lián)動(dòng)，建立了“盯警情、督錄入、提數據、串案件、封網(wǎng)址、停通話(huà)、凍賬號、解答疑”一整套工作機制，攔截、阻斷各類(lèi)詐騙通訊工具，實(shí)現了有效防范。截至目前，共關(guān)停涉案電話(huà)號碼15.7萬(wàn)個(gè)，處理偽基站、假鏈接1.1萬(wàn)個(gè)，取得了歷史性的突破。
——第一時(shí)間發(fā)現。通過(guò)警情實(shí)時(shí)監測，將群眾報案正在實(shí)施的詐騙案件、群眾舉報未遂案件、小額損失報案等各類(lèi)涉及電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件線(xiàn)索全部納入視線(xiàn)，提取出涉案通信號碼。2015年以來(lái)累計梳理線(xiàn)索20.6萬(wàn)余條。
——第一時(shí)間通報。與工信部等有關(guān)部門(mén)深入溝通，第一時(shí)間將線(xiàn)索信息通報，最大可能發(fā)現涉案通信信息。同時(shí)以公安部、工信部等部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展的電話(huà)“黑卡”治理專(zhuān)項行動(dòng)為契機，聯(lián)合通信管理局開(kāi)展對境內案件作案號碼的實(shí)時(shí)監測、封號、倒查等工作，關(guān)停涉案電話(huà)號碼5.2萬(wàn)余個(gè)。
——第一時(shí)間阻斷。與通信管理局、電信運營(yíng)商協(xié)作聯(lián)動(dòng)，聯(lián)手成立專(zhuān)業(yè)攔截小組，充分運用平臺系統圍繞線(xiàn)路開(kāi)展三道防線(xiàn)攔截：第一道防線(xiàn)攔截境外群呼電話(huà)，第二道防線(xiàn)上門(mén)勸阻正在被騙事主，第三道防線(xiàn)攔阻即將轉賬匯款事主。機制運行以來(lái)，已采取直呼勸阻措施攔截轉賬8677起，可統計避免損失8654萬(wàn)元，使境外冒充公檢法電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件大幅下降。
魔高一尺、道高一丈。“電信網(wǎng)絡(luò )詐騙是一種利用高科技手段的智能化犯罪，科技化、信息化的大數據警務(wù)之路是我們強化打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的有效途徑。”北京市公安局刑偵總隊總隊長(cháng)趙為民說(shuō)。
為此，北京市公安局將反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪大數據平臺信息化建設作為市局大數據警務(wù)的重點(diǎn)建設項目，刑偵總隊在市局大數據建設總體思路和框架下，與國內高科技企業(yè)緊密合作，借助外力和技術(shù)，研發(fā)了涉案銀行賬戶(hù)查控處置、涉案資金流查詢(xún)、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件信息分析等程序，建立了異常開(kāi)卡人員信息庫、涉案銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人員信息庫等數據庫，并應用到實(shí)戰打擊、技術(shù)反制、專(zhuān)業(yè)攔截等工作中，取得了用信息化手段支撐規模化、突破追贓減損瓶頸的階段性戰果。同時(shí)，對獲取的架設在境外實(shí)施詐騙的話(huà)務(wù)窩點(diǎn)信息，充分利用打防電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪信息平臺的反制、攔截功能進(jìn)行防范，積極開(kāi)展打擊防范工作，進(jìn)一步遏制發(fā)案勢頭。
警銀聯(lián)動(dòng)，創(chuàng )新被騙資金快速止付機制，實(shí)現批量化減損
止損10.01億元，凍結涉及全國案件資金8.23億元
針對一時(shí)間境外電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪高發(fā)的警情，2015年11月26日，北京市公安局一項命名為“抽薪”的打擊防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪專(zhuān)項行動(dòng)啟動(dòng)。
“抽薪專(zhuān)項行動(dòng)”按照“凈卡計劃”“捕鼠計劃”和“獵熊計劃”三大步驟持續展開(kāi)。
“凈卡計劃”——通過(guò)對全國案件涉案賬戶(hù)進(jìn)行批量逐級查詢(xún)，對全國各銀行異常開(kāi)卡信息調取比對，對大陸銀行卡在境外異常交易信息實(shí)時(shí)監測等，最大化將詐騙團伙手中的銀行卡信息納入視線(xiàn)。
“捕鼠計劃”——對全部納入視線(xiàn)的取現卡開(kāi)展布控、預警，對轉入卡內的資金開(kāi)展實(shí)時(shí)凍結。
“獵熊計劃”——對所有納入視線(xiàn)的網(wǎng)銀轉賬卡進(jìn)行限交易額凍結，全力切斷境外犯罪的資金鏈。
“針對部分受騙群眾在銀行轉賬或者通過(guò)網(wǎng)上銀行轉賬等情況，我們密切與金融部門(mén)的聯(lián)動(dòng)，在打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪‘資金流’這一關(guān)鍵環(huán)節上，建立了被騙資金快速止付機制，在追贓減損方面實(shí)現信息化突破，從而有效減少群眾的財產(chǎn)損失。”臧學(xué)民說(shuō)。
不久前，北京市某銀行工作人員小楊發(fā)現前來(lái)辦理轉賬業(yè)務(wù)的市民張某神色焦急，便向其詢(xún)問(wèn)情況，得知張某來(lái)退還“財政局社保金”，小楊立即意識到她可能正遭受電信詐騙，向其詳細解釋后，及時(shí)阻止了張某的轉賬行為，避免了張某數萬(wàn)元的損失。
據統計，在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件中，通過(guò)銀行的自助設備或柜臺轉賬量占比達85%以上。“如果能充分發(fā)揮銀行的作用，就可以避免大部分受騙群眾的財產(chǎn)損失。”衣德智說(shuō)，“我們深入各銀行網(wǎng)點(diǎn)，結合典型案例對銀行一線(xiàn)柜員、保安等人員開(kāi)展專(zhuān)業(yè)技能培訓工作，有效提升了銀行員工的應急處置能力。”
在警方與銀行的溝通下，如今北京各家銀行的工作人員在客戶(hù)進(jìn)入自助或人工服務(wù)區時(shí)即開(kāi)始留意，對打邊打電話(huà)邊匯款、操作自助設備等反常情況，或提及“退稅”“升級”“激活”“犯罪”等可疑詞語(yǔ)的群眾進(jìn)行提示。一旦銀行工作人員發(fā)現被騙群眾后立即撥打110，啟動(dòng)勤務(wù)指揮中心調動(dòng)最近警力攔截機制。
在上述措施的推動(dòng)下，根據110警情線(xiàn)索和110聯(lián)動(dòng)推送共成功止付銀行卡1萬(wàn)余張，成功攔截本市已受騙并正在轉賬的事主8908人次。
“我們按照市局‘服務(wù)全國’的要求，根據公安部‘拔釘子’專(zhuān)項行動(dòng)的部署，充分運用我們的打防電信網(wǎng)絡(luò )詐騙信息平臺，加強與全國公安機關(guān)的協(xié)作。”臧學(xué)民說(shuō)。
4月13日18時(shí)許，貴州省安順市某公司財務(wù)兼出納張某報警，稱(chēng)被冒充公安機關(guān)的民警以其在上海市嘉定區涉嫌一起金融詐騙案需對其辦理資產(chǎn)清查為由，將其銀行卡內的現金144萬(wàn)元轉走。貴州省公安機關(guān)迅速向北京警方提出凍結請求，接到請求后，北京市公安局刑偵總隊發(fā)現該賬戶(hù)已于4月13日14時(shí)許被查控平臺凍結，共凍結金額64萬(wàn)余元。今年以來(lái)，全國發(fā)生的損失金額較大的境外冒充公檢法機關(guān)實(shí)施詐騙案件中，被騙的部分資金均在事主報案前已被北京市公安局刑偵總隊通過(guò)查控平臺凍結。
據了解，2015年以來(lái)北京警方累計通過(guò)專(zhuān)業(yè)攔截、布控止付等措施，共止損10.01億元，凍結涉及全國案件資金8.23億元。
“案件破獲了，最關(guān)鍵的是為群眾挽回損失。”這是所有辦案民警的共識。在近期訊問(wèn)臺灣犯罪嫌疑人時(shí)，犯罪嫌疑人說(shuō)：“大陸民眾的錢(qián)越來(lái)越不好騙了，本來(lái)被騙的人已經(jīng)去銀行了，但不知為什么后來(lái)就反應過(guò)來(lái)了；要不就是錢(qián)匯過(guò)來(lái)后，我們一去取錢(qián)，發(fā)現銀行卡被凍結了。”
圍繞涉案資金返還無(wú)法落實(shí)的難題，北京市公安局依托數據平臺和前期調研，起草了公安機關(guān)與各銀行業(yè)金融機構涉及電信詐騙案件凍結資金返回規定。這一規定明確了被騙資金返還確定依據，明晰資金返回程序，確定相關(guān)法律責任。目前，刑偵總隊已對被凍結的贓款按資金流向溯源，形成完整的資金流向圖，為后期涉案資金返還奠定了基礎。
【短評】打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙彰顯民意導向
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件高發(fā)，犯罪嫌疑人跨國跨境作案，犯罪手段不斷翻新。電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪嚴重侵害了廣大群眾的切身利益，受害人辛辛苦苦積攢一輩子的血汗錢(qián)一下子“蒸發(fā)”，有的被騙得傾家蕩產(chǎn)，有的被騙后家破人亡，令人觸目驚心。
民有所呼，警有所應。北京警方在全面深化公安改革進(jìn)程中，以民意為導向，圍繞解決影響群眾安全感的突出問(wèn)題，創(chuàng )新理念、機制和戰法，與電信、金融等部門(mén)共同發(fā)力，雷霆出擊，搗窩點(diǎn)、端平臺、封賬號、打團伙、查源頭、返錢(qián)款，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢，保護了廣大群眾的財產(chǎn)安全，踐行了“永遠把黨和人民放在心中最高位置”的莊嚴承諾，充分彰顯了公安機關(guān)以人民利益為念、為人民利益而戰的民生情懷。
落子謀全局，布棋重棋眼。只有堅持民意導向，使民本思想內化于心、外化于行，才能確保改革不斷取得成效，滿(mǎn)足回應人民群眾愿望和期待。我們相信，在民意導向指引下，全國公安機關(guān)將進(jìn)一步強化宗旨意識，對群眾深?lèi)和唇^的事零容忍，對群眾急需急盼的事零懈怠，確保各項利民惠民便民的改革舉措落地生根，讓群眾有真真切切的獲得感。
