殺豬盤(pán)，是當下流行的電信詐騙方式，“屠夫”們通過(guò)網(wǎng)絡(luò )交友等方式，誘騙他人投資、賭博或借貸，當受害者投入感情、付出金錢(qián)后，“屠夫”們會(huì )立刻注銷(xiāo)信息，這就是“殺豬”時(shí)刻。
另一名同樣遭遇殺豬盤(pán)的網(wǎng)友 @Distance 事后回憶說(shuō)，這件事對她的改變，就是“認清了這世上沒(méi)有免費的午餐”。
而這些，只是電信詐騙世界的冰山一角。353.7 億元，是 2020 年電信詐騙僅在我國就造成的財產(chǎn)損失數額。
2022 年 12 月 1 日，反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法(下稱(chēng)“反電詐法”)正式施行，進(jìn)一步加強打擊電信詐騙。這是我國首次對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙進(jìn)行專(zhuān)門(mén)立法。
專(zhuān)門(mén)立法的背后，是嚴峻的現狀。在中國裁判文書(shū)網(wǎng)上，我們以“電信詐騙”為關(guān)鍵詞檢索了 2021 年以來(lái)的刑事案件，共獲得 5102 份裁判文書(shū)。這些文書(shū)反映的現實(shí)是，隨著(zhù)時(shí)間演變和技術(shù)更替，電信詐騙已經(jīng)改頭換面，出現虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)、套路貸等新套路，但其內核依然不變：利用人心的欲望、恐懼、脆弱和信任。
謊稱(chēng)投資虛擬貨幣，最終卷錢(qián)走人
5102 份文書(shū)中，一個(gè)顯著(zhù)的現象是，幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪(下稱(chēng)“幫信罪”)案件已成為電信詐騙鏈條上的第一大罪名——簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是幫助他人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )詐騙。
為了找出不同的電詐新套路，我們剔除了以幫信罪為判決罪名的相關(guān)案件，剩下 1214 份裁判文書(shū)，并與此前澎湃新聞梳理的 2010-2016 年電信詐騙相關(guān)裁判文書(shū)數據做對比。
翻閱發(fā)現，相比 2010-2016 年，近年出現虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)、謊稱(chēng)平臺漏洞可套現、謊稱(chēng)刷單返利等新型電信網(wǎng)絡(luò )詐騙手段。
這些詐騙手段與時(shí)俱進(jìn)，緊跟時(shí)下熱點(diǎn)。以一起謊稱(chēng)出售口罩的電信詐騙案件為例，2020 年 2 月，史某發(fā)現朋友圈有人急需口罩，他就在網(wǎng)上下載口罩、營(yíng)業(yè)執照等圖片，將自己有口罩貨源、口罩價(jià)格等推送到網(wǎng)上，有 17 人上當受騙。
還有一起“奇葩”詐騙手段發(fā)生在短視頻平臺上，犯罪分子以“做手工活能賺 100 元-至 800 元不等”的名義，引誘全國各地的受害者前來(lái)應聘，受害者繳納 498 元至 998 元不等的入職費后，犯罪分子會(huì )派發(fā)高難度、極耗時(shí)的手工活，讓受害者知難而退。
一些受害者還會(huì )遭遇“連環(huán)詐騙案”。姚某某因電信詐騙丟失錢(qián)款后，有詐騙分子謊稱(chēng)認識公安局長(cháng)，可以幫忙追回錢(qián)款。姚某某信以為真，多次轉賬后才發(fā)現被騙。
出現了涉案金額超兩億元的電詐案件
在支付寶、微信、網(wǎng)銀等高效資金流轉方式的出現下，電信詐騙的涉案金額越來(lái)越高。
在上述文書(shū)中，2021 年以來(lái)超過(guò) 50 萬(wàn)元涉案金額的電信詐騙案件增多，2020 年更是發(fā)生了涉案金額高達兩億元的案件，而在 2010 年至 2016 年的數據中，最高涉案金額為 3866 萬(wàn)元。
在這起兩億大案里，金某非法提供 66 套他人銀行卡套裝為網(wǎng)絡(luò )賭博提供幫助，支付結算金額高達兩億余元，最終法院按照刑罰較重的妨害信用卡管理罪來(lái)定罪。
此次反電詐法的施行，就加大了對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪人員的懲戒力度，比如針對電信詐騙違法犯罪人員和關(guān)聯(lián)犯罪人員，反電詐法規定這些人員會(huì )被記入信用記錄，做出相應懲戒。
這部法律還通過(guò)限制出境等手段打擊境外電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。當前，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙的跨國、跨境組織性、規模性特征日趨明顯，電信詐騙窩點(diǎn)有向部分東南亞國家特別是緬甸北部地區轉移的趨勢。
在此次收集的裁判文書(shū)中，境外電信詐騙地點(diǎn)出現了 183 次，超過(guò)六成均是緬甸，而在 2020-2016 年間，境外團伙背景更多與中國臺灣有關(guān)。
源頭追蹤：廉價(jià)的個(gè)人信息
電信詐騙的開(kāi)端，往往是個(gè)人信息泄露。
此次反電詐法的出臺，銜接了《個(gè)人信息保護法》等規則，對源頭的個(gè)人信息保護問(wèn)題進(jìn)行規范。
這部專(zhuān)門(mén)立法的其中一項規定就是，將“出售、提供個(gè)人信息”規定為支持和幫助實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)的行為方式之一，明確了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙場(chǎng)景下“出售、提供個(gè)人信息”的違法性。
5102 份電信詐騙相關(guān)文書(shū)中，僅有 33 份涉及侵犯公民個(gè)人信息罪，這一定程度上反映出，想要發(fā)現個(gè)人信息泄露源頭，是一個(gè)大難題。
這些涉及電詐的個(gè)人信息泄露途徑多數成本并不高。常見(jiàn)的非法獲取個(gè)人信息方式是，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )等方式購買(mǎi)或下載個(gè)人信息。
動(dòng)則數百萬(wàn)的巨額電詐金額背后，卻是廉價(jià)出售的個(gè)人信息。33 份涉及侵犯公民個(gè)人信息罪的文書(shū)中，有一起出售 9879 位淘寶買(mǎi)家信息的案件，每條訂單信息僅需 1 元，這帶來(lái)的直接后果是，其中一名淘寶買(mǎi)家被詐騙了 3 萬(wàn)元。
在電信詐騙鏈條上，個(gè)人信息的濫用不只出現在上游，下游也需要依靠銀行卡和電話(huà)卡等來(lái)操作“跑分”洗錢(qián)——多層轉移電信詐騙贓款，使得贓款變成正常資金。
近年來(lái)，這些出售、出租個(gè)人信息的行為多以幫信罪定罪。據中國司法大數據研究院發(fā)布的《涉信息網(wǎng)絡(luò )犯罪特點(diǎn)和趨勢(2017.1-2021.12)司法大數據專(zhuān)題報告》，在電信詐騙案件中，幫信罪案件 2020 年同比激增 34 倍。
為何幫信罪案件激增?據財新報道，主要原因是，電詐窩點(diǎn)大多盤(pán)踞境外，以境內人作為主要詐騙對象。受跨境執法障礙和疫情影響，警方對這些詐騙分子難以直接打擊，但是為犯罪提供技術(shù)支持、資金結算等幫助行為的人大多在國內，因此成為重點(diǎn)打擊對象之一。
