上周我們在文章讓錢(qián)生錢(qián)中小財富理財企業(yè)如何智能化轉型？中詳細分析了CRM之于企業(yè)智能化轉型的關(guān)鍵作用。然而，企業(yè)級移動(dòng)應用市場(chǎng)群雄逐鹿，誰(shuí)才是最切合財富理財企業(yè)的“黑馬”？本周文章為您破解困局。
重塑CRM：如何讓客戶(hù)不死在上CRM的路上？
業(yè)內，恒生CRM系統是比較通用的系統，但是因為恒生CRM系統是和TA、TCMP系統強集成使用的，整套系統的使用成本非常之高。
如果找國內的其他傳統管理軟件提供商幫助重頭開(kāi)發(fā)一個(gè)CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業(yè)務(wù)復雜程度較高、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統及硬件設備等要求很高，會(huì )牽扯太多非核心業(yè)務(wù)精力。
還有一些企業(yè)嘗試使用國外的第二代銷(xiāo)售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務(wù)商，但Salesforce對中國企業(yè)來(lái)說(shuō)價(jià)格仍然偏高，并且因為不是原生于移動(dòng)端，在易用性和功能專(zhuān)業(yè)性上很難平衡，造成雖有移動(dòng)端但仍難用起來(lái)的窘境。
財富理財行業(yè)的發(fā)展非常迅猛，形成了財富機構混業(yè)經(jīng)營(yíng)的狀況，可能同時(shí)進(jìn)行私募基金、P2P、消費金融和互聯(lián)網(wǎng)金融模式。如果更換、擴展業(yè)務(wù)就意味著(zhù)整個(gè)CRM系統的重寫(xiě)，會(huì )造成更大的麻煩。一旦產(chǎn)品無(wú)法融入企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，將損失嚴重。如果外包公司不靠譜，還會(huì )面臨產(chǎn)品無(wú)法升級，想修改產(chǎn)品功能卻無(wú)從下手的情況，更別提隨時(shí)隨地的理財服務(wù)了。
那么，出路在哪呢？
答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務(wù)方式，可以讓企業(yè)脫離傳統項目制的泥潭，。而銷(xiāo)售易推出的PaaS平臺可以將所有的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和組件都微服務(wù)化，相當于將整個(gè)業(yè)務(wù)流程“切”成了許多細微的模塊，用戶(hù)可以根據自身的業(yè)務(wù)需求自己組合，比如財富管理行業(yè)對手機端的體驗要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標準化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財富理財業(yè)務(wù)個(gè)性化的需求。
這種PaaS平臺，需要深刻的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)理解，也需要很高的技術(shù)門(mén)檻。
另外，實(shí)施性CRM的實(shí)施和安裝成本在幾百萬(wàn)的量級，對于財富理財行業(yè)的中小機構，銷(xiāo)售易的SaaS模式，可以即開(kāi)即用，進(jìn)入成本低。
銷(xiāo)售易CRM對于中小企業(yè)的單個(gè)用戶(hù)（賬號）的單月成本不到100元。中小企業(yè)先用5-10個(gè)帳號，每月花小幾百塊，就能把銷(xiāo)售管理起來(lái)，這是非常值得的。
契合行業(yè)屬性，選專(zhuān)業(yè)的銷(xiāo)售管理服務(wù)商
財富理財機構有很多分支機構遍布各地，客戶(hù)信息散落在不同地域、不同部門(mén)人員中，若客戶(hù)信息的收集、整理與共享缺乏系統規劃，理財顧問(wèn)對客戶(hù)關(guān)系等信息認識片面，則難免造成客戶(hù)流失，對企業(yè)損失尤為嚴重。
由于財富機構資金募集的時(shí)間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發(fā)行規模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結果。所以募集過(guò)程的實(shí)時(shí)管理非常重要，后臺運營(yíng)人員能夠實(shí)時(shí)查看資金到賬情況，從而可以即使調整銷(xiāo)售策略和力度，有效促成募集成功。
另外，對于銷(xiāo)售過(guò)程復雜且難以掌控的財富理財機構來(lái)說(shuō)，控制過(guò)程，才能控制結果。若銷(xiāo)售過(guò)程不透明，缺乏統一管理，過(guò)程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷(xiāo)售定會(huì )造成成本浪費，銷(xiāo)售預測困難，管理層對銷(xiāo)售狀況缺乏全局把握。
由于財富機構同時(shí)銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品類(lèi)型和數量都很多，對于理財師而言，如果迅速知道公司目前熱銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，向客戶(hù)就行預熱介紹，對未來(lái)的銷(xiāo)售募集過(guò)程就更為可控。
另外，對于銷(xiāo)售過(guò)程復雜且難以掌控的財富理財機構來(lái)說(shuō)，控制過(guò)程，才能控制結果。若銷(xiāo)售過(guò)程不透明，缺乏統一管理，過(guò)程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷(xiāo)售定會(huì )造成成本浪費，銷(xiāo)售預測困難，管理層對銷(xiāo)售狀況缺乏全局把握。
銷(xiāo)售易提供的實(shí)地拜訪(fǎng)GPS簽到是每一個(gè)銷(xiāo)售日程工作的最直接體現，移動(dòng)的周日報提交方便了理財師的同時(shí)，也不再給那些懶惰的員工任何借口。多種行為的統計分析，讓獎懲有據，勤懶分明。只有幫助管理者監控銷(xiāo)售流程，才能精確預測銷(xiāo)售業(yè)績(jì)。
更重要的是，以不失銷(xiāo)售管理專(zhuān)業(yè)深度為前提，銷(xiāo)售易CRM避免讓管理人員做一些繁復、無(wú)價(jià)值的事，將更多的精力放在核心業(yè)務(wù)上，打造出行業(yè)領(lǐng)先產(chǎn)品的易用性。
銷(xiāo)售易結合財富理財行業(yè)特點(diǎn)，把云服務(wù)和移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)植入到公司的銷(xiāo)售管理平臺中。實(shí)現了費用精細化管理，準確投放，降本增效，通過(guò)精細化的過(guò)程管理，成為提高銷(xiāo)售贏(yíng)單率的“雙刃劍”。
目前，銷(xiāo)售易針對財富理財行業(yè)提供了一些包括商業(yè)智能（BI）、費用報銷(xiāo)、傭金計算等特色服務(wù)，未來(lái)還將進(jìn)一步探究與更新。
銷(xiāo)售易的行業(yè)深度也是眾多大型上市公司最看中的價(jià)值，包括分眾傳媒、滴滴出行、神州數碼等在內的數千家付費企業(yè)正在通過(guò)銷(xiāo)售易CRM提供的專(zhuān)業(yè)功能來(lái)沉淀客戶(hù)、優(yōu)化流程、提升業(yè)績(jì)。同時(shí)，企業(yè)管理者通過(guò)對銷(xiāo)售流程的精細化、智能化管理來(lái)提升企業(yè)業(yè)績(jì)。
而在產(chǎn)品的打造上，銷(xiāo)售易挖來(lái)Oracle前軟件開(kāi)發(fā)總監、擁有15年經(jīng)驗的企業(yè)服務(wù)及SaaS領(lǐng)域研發(fā)頂尖人才葉暉擔任研發(fā)副總裁，并從美國硅谷請來(lái)頂級數據科學(xué)會(huì )議KDD、ICDM、IJCAI的委員會(huì )程序委員，前AppDynamics的首席數據科學(xué)家趙宇辰任技術(shù)副總裁和首席數據科學(xué)家，負責銷(xiāo)售易BI，大數據和AI方向的研發(fā)。所有產(chǎn)品服務(wù)銷(xiāo)售易自行研發(fā)，確保安全可靠。
Gartner認為，“下一代CRM Sales研究將從如下幾個(gè)領(lǐng)域展開(kāi)：商機管理、銷(xiāo)售人員效率（及培訓）、銷(xiāo)售績(jì)效管理。在每個(gè)功能領(lǐng)域，都會(huì )針對云、大數據、社交和移動(dòng)技術(shù)如何影響到銷(xiāo)售組織展開(kāi)研究，目的不僅僅是識別那些能幫助銷(xiāo)售提升業(yè)績(jì)的技術(shù)，還會(huì )提供這些技術(shù)的最佳實(shí)踐，以及推薦那些能提供這些技術(shù)的廠(chǎng)商。”
2015年，銷(xiāo)售易成功入選了Gartner最酷創(chuàng )新供應商，是唯一一家入圍的中國CRM供應商。銷(xiāo)售易CRM與Gartner不謀而合，率先將云、社交、移動(dòng)和大數據這四種技術(shù)驅動(dòng)力在一款產(chǎn)品上交匯融合，匯聚交融，相互增強，徹底重構了CRM，在銷(xiāo)售管理服務(wù)及公司領(lǐng)域上創(chuàng )造出一種全新的局面。
如今，銷(xiāo)售易被媒體稱(chēng)為“移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代最專(zhuān)業(yè)的銷(xiāo)售管理服務(wù)商”，從銷(xiāo)售端到端的全流程，包括市場(chǎng)活動(dòng)、線(xiàn)索池、客戶(hù)池、銷(xiāo)售漏斗、簽單、回款，到精細化的管理和分析，從企業(yè)不同業(yè)務(wù)線(xiàn)或產(chǎn)品線(xiàn)，到企業(yè)不同復雜業(yè)務(wù)類(lèi)型的透析、分解與定制，銷(xiāo)售易多次利用創(chuàng )新技術(shù)突破傳統的產(chǎn)品體驗、構建交互智能的銷(xiāo)售管理體驗，成為眾多移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代銷(xiāo)售管理行業(yè)標桿。
對于中國財富理財行業(yè)來(lái)說(shuō)，現在是一個(gè)“不顛覆就死”的時(shí)代。企業(yè)需要有一套適合的CRM工具，以及專(zhuān)業(yè)的供應商幫助自我顛覆，這應該是財富理財企業(yè)未來(lái)必須具備的軟實(shí)力。
