3月8日，Salesforce的金融服務(wù)云（Financial Services Cloud）面市，但是業(yè)內隨之產(chǎn)生的疑問(wèn)是，這種模式能否增加個(gè)性化財富管理的規模，使其足以迎合千禧一代投資者用戶(hù)的青睞。
Salesforce金融服務(wù)云能否實(shí)現大規模個(gè)性化財務(wù)指導？
對于Salesforce來(lái)說(shuō)，金融服務(wù)項目的一部分是重新包裝現有的工具，側重于增加為客戶(hù)管理賬戶(hù)和資產(chǎn)。目前，金融服務(wù)云的價(jià)格為每個(gè)用戶(hù)150美元/月起，已經(jīng)有超過(guò)20家技術(shù)和集成合作伙伴宣布將進(jìn)一步推動(dòng)該產(chǎn)品。
Salesforce的金融服務(wù)云總經(jīng)理Simon Mulcahy表示，很多投資者對他們的理財顧問(wèn)感到不滿(mǎn)，而且希望獲得更多財務(wù)和目標方面的協(xié)作式建議。他表示：“這些投資者用戶(hù)想要顧問(wèn)針對自身進(jìn)行個(gè)性化的指導，而Salesforce正在嘗試將傳統的服務(wù)桌面功能和理財顧問(wèn)結合起來(lái)，以幫助顧問(wèn)們能夠滿(mǎn)足這些年輕客戶(hù)的需要。”
一般來(lái)講，理財顧問(wèn)分為抽取傭金和只收取費用兩種模式，那么投資者是否會(huì )對于不同模式顧問(wèn)產(chǎn)生不同感受，以及具體成因是什么？對此，Mulcahy沒(méi)有給出相關(guān)的數據分析結果。Salesforce認為，銀行或保險公司的銷(xiāo)售人員沒(méi)有扮演好理財顧問(wèn)的角色是客戶(hù)不滿(mǎn)意的原因，而解決辦法就是改進(jìn)他們的協(xié)作方法，Salesforce的金融服務(wù)云的作用正在于此。
此外，Mulcahy還表示：盡管大型金融服務(wù)公司受到更多的投資者追捧，但是小的財務(wù)顧問(wèn)公司也能夠從這種外延和金融服務(wù)云（Financial Services Cloud）工具中獲益。
據了解，Salesforce金融服務(wù)的功能包括：
- 客戶(hù)檔案和客戶(hù)家庭情況，這些信息能夠讓顧問(wèn)了解每個(gè)客戶(hù)及其人脈網(wǎng)絡(luò )。了解這些信息的目的是建立一對一的關(guān)系。
- 財富主頁(yè)自動(dòng)執行管理任務(wù)，這樣顧問(wèn)們能夠更有效率地工作。
- 協(xié)作工具讓顧問(wèn)和投資者用戶(hù)能夠不間斷地進(jìn)行溝通。
為了大規模地實(shí)現這種個(gè)性化的咨詢(xún)，Salesforce計劃混合使用自動(dòng)化、分析和參與工具。目前尚不清楚會(huì )不會(huì )加強面對面的會(huì )談的支持。Mulcahy表示：“顧問(wèn)將能夠在日常工作中管理更多的客戶(hù)，并且增長(cháng)業(yè)務(wù)數量。”
