這家總部位于舊金山的銀行表示，通過(guò)這款名為Intuitive Investor的產(chǎn)品，用戶(hù)既可以通過(guò)數字接入渠道對該行投資研究部門(mén)挑選的非自營(yíng)基金進(jìn)行投資，還可選擇與該行全美三大呼叫中心的財務(wù)顧問(wèn)進(jìn)行電話(huà)咨詢(xún)。這些顧問(wèn)來(lái)自于富國銀行現有的通過(guò)電話(huà)提供服務(wù)的財務(wù)顧問(wèn)。
在這項服務(wù)中，客戶(hù)開(kāi)設賬戶(hù)的最低金額為10，000美元。除了繳納基金經(jīng)理收取的費用外，客戶(hù)每年還需繳納相當于其賬戶(hù)資產(chǎn)0.50%的咨詢(xún)費。如果客戶(hù)在富國銀行擁有25，000美元存款，或是合計50，000美元的銀行、經(jīng)紀和信貸資產(chǎn)，則可以享受0.40%的優(yōu)惠費率。
這項新服務(wù)涵蓋的投資選擇范圍有限，主要由貝萊德(BlackRock Inc.，BLK)的iShares交易所交易基金(ETF)和高盛集團(Goldman Sachs Group Inc.，GS)開(kāi)發(fā)的所謂smart-beta產(chǎn)品組成。
與其他自動(dòng)服務(wù)類(lèi)似，富國銀行的自動(dòng)投資服務(wù)依靠算法來(lái)評估投資者的風(fēng)險偏好，隨后自動(dòng)調整并向客戶(hù)推薦合適的投資組合。
